Elige un modo y escribe la cantidad futura, el número de periodos y el tipo. La calculadora halla cuánto vale hoy el dinero futuro (su valor actual).
Escribe todos los importes como números positivos (no hay convención de signos como en una calculadora financiera). El tipo es el % por periodo (con pagos anuales es el propio tipo anual; para un 6 %, escribe «6»). Es un cálculo matemático con un tipo fijo y no incluye las comisiones, los impuestos ni los cambios de tipo de los productos reales.
Resultado y gráfico
Escribe a la izquierda la cantidad futura, el número de periodos y el tipo de interés y pulsa «Calcular». Aquí aparecerán el resultado y un gráfico.
Índice
-
Qué puedes hacer en esta página
-
¿Para qué sirve este cálculo?
-
Cómo usar
-
Fórmulas y gráficos
-
Símbolos y términos
-
Qué conviene saber de antemano
-
Cómo calcularlo con Excel
-
Cómo calcularlo con Hojas de cálculo de Google
-
Cómo calcularlo con Python
-
La fórmula en LaTeX y otras notaciones matemáticas (para copiar)
-
Cómo pedirle a ChatGPT que haga el cálculo
-
Las ventajas de DataChef
-
Funciones relacionadas
-
Todas las calculadoras de NumberChef
Qué puedes hacer en esta página
- Introduce la cantidad que recibirás dentro de \(N\) periodos, el número de periodos y el tipo, y obtendrás cuánto vale hoy ese dinero futuro (el valor actual \(PV\)) y el importe del descuento (\(FV - PV\))
- Cambia el modo para hallar el valor actual de una renta, en la que recibes la misma cantidad en cada periodo. Admite pagos al principio o al final de cada periodo. Como referencia, también obtienes el valor futuro, el total de los pagos y el total de intereses, además de una tabla periodo a periodo cuando el número de periodos es un entero de hasta 20
- Un gráfico muestra cómo la actualización devuelve el dinero futuro a su valor de hoy (puedes guardarlo como PNG o SVG)
- Todos los importes de esta página se escriben como números positivos. No hay convención de signos de calculadora financiera (el dinero que sale es negativo), así que resulta fácil incluso la primera vez
- En esta misma página también tienes una explicación sencilla de las fórmulas y fórmulas para copiar y pegar en Excel (función VA), Hojas de cálculo de Google y Python
Esta página es un cálculo matemático que supone que el tipo de interés se mantiene igual durante todo el plazo. Los ahorros, las rentas y las inversiones reales tienen comisiones, impuestos y tipos que cambian, así que confirma los importes exactos con tu banco o entidad. Esta página no recomienda ningún producto financiero. Úsala para entender el valor del dinero a lo largo del tiempo y para estudiar finanzas y contabilidad.
¿Para qué sirve este cálculo?
Responder con números a «¿valen más 10.000 € hoy o 10.000 € dentro de 10 años?»
La respuesta es «10.000 € hoy». Si el dinero puede rendir un 2 % anual, el valor actual de 10.000 € dentro de 10 años es \(10.000 \div 1{,}02^{10} \approx 8203{,}48\), es decir, unos 8203,48 €, unos 1796,52 € menos que los 10.000 € de hoy.
El valor actual convierte en un número la sensación de que «cobrar la misma cantidad antes es mejor», a partir de una rentabilidad supuesta. La rentabilidad a la que renuncias por esperar se llama coste de oportunidad.
Comparar cobrar de una vez o a plazos (una indemnización o la venta de un negocio)
A veces te ofrecen elegir entre cobrar una cantidad menor de una vez o una cantidad total mayor en pagos anuales, por ejemplo en una indemnización o en la venta de un negocio con pago aplazado. El valor actual es justo la forma de compararlas. Por ejemplo, 50.000 € al año durante 20 años (1.000.000 € en total), actualizados al 3 %, tienen un valor actual de unos 743.874 €. Si te ofrecieran 750.000 € de una vez, con este supuesto valdrían algo más.
La conclusión depende del tipo al que creas que podrías invertir el dinero (el tipo de descuento supuesto). En la práctica, se calcula con varios tipos de descuento y se busca el punto en el que la respuesta cambia (aquí no se incluyen los impuestos).
Pensar en cobrar un plan de pensiones en forma de capital o de renta
Al rescatar un plan de pensiones puedes cobrarlo en forma de capital (de una vez) o en forma de renta (pagos periódicos). Por ejemplo, si esperas 12.000 € al año durante 20 años (240.000 € en total), actualizarlos al 4 % da un valor actual de unos 163.084 €. Comparar con este valor actual la cantidad que te ofrecen de una vez es el punto de partida.
En una decisión real importan mucho los impuestos, cuánto tiempo esperas vivir y lo que garantice el producto, así que este cálculo aísla solo la parte del valor temporal. No lo tomes como una respuesta definitiva; consulta las condiciones de tu plan o a un profesional cualificado.
Calcular el precio de una Letra del Tesoro
Una Letra del Tesoro no paga cupón: se compra con descuento y al vencimiento se cobra el valor nominal. Si una Letra a 12 meses paga 10.000 € dentro de un año y el mercado exige un 2,5 % anual, su valor actual es de unos 9756,10 €, y esa es más o menos la cantidad que pagarías hoy; la diferencia, unos 243,90 €, es tu ganancia por esperar.
La misma idea explica por qué el precio de la deuda baja cuando suben los tipos: con un tipo de descuento del 3,5 %, el mismo pago futuro vale hoy unos 9661,84 €. Esto ayuda cuando comparas Letras, bonos, depósitos y otros pagos fijos del futuro. (El 2,5 % y el 3,5 % son solo tipos de ejemplo.)
La base de las decisiones de inversión de las empresas (VAN)
El VAN (valor actual neto), el método habitual con el que las empresas deciden sobre nueva maquinaria o proyectos, convierte cada flujo de caja futuro, como las ventas o los costes, en su valor actual con la fórmula de esta página y los suma todos. Si el total es positivo, se espera que la inversión crezca más rápido que el tipo de descuento.
El mismo cálculo se usa en contabilidad, en finanzas corporativas y en el análisis coste-beneficio de los proyectos públicos, así que la actualización es un lenguaje común en todo el trabajo relacionado con el dinero.
Fórmulas y gráficos
Valor actual de una cantidad futura única (actualización)
Gráfico
Notación matemática
(la notación habitual)
\(PV\)
\(=\)
\(FV\)
\(\div\)
\((1+r)\)
\(N\)
En palabras
(los símbolos sustituidos por palabras)
④
\(PV\): valor actual
\(=\)
①
\(FV\): valor futuro
\(\div\)
②
factor de crecimiento de un periodo
③
\(N\): número de periodos
La fórmula en palabras
①
Toma el dinero que recibirás en el futuro, el
\(FV\): valor futuro
②
y divídelo entre el
factor de crecimiento de un periodo \((1+r)\)
③
multiplicado por sí mismo una vez por cada uno de los
\(N\): número de periodos
④
y obtendrás el
\(PV\): valor actual
Un ejemplo sencillo
Si el dinero puede rendir un 10 % anual, el valor de hoy (valor actual) de 121 € que recibes dentro de 2 años es
\(PV\): valor actual
\(=\)
valor futuro (121 €)
\(\div\)
factor de crecimiento (1,1)
periodos (2)
\(1{,}1 \times 1{,}1 = 1{,}21\)
\(121 \div 1{,}21 = 100\)
La idea clave
Este cálculo se llama actualización (o descuento). Es justo lo contrario del interés compuesto (100 € hoy → 121 € en 2 años): devuelve el dinero futuro a su valor de hoy. Al 10 % anual, 100 € de hoy pueden convertirse en 121 € en 2 años, así que «121 € dentro de 2 años» y «100 € hoy» valen lo mismo. Esa es la idea del valor actual. La diferencia de 21 € (\(FV - PV\)) es el importe del descuento, los intereses que habrías ganado mientras esperas.
Un término relacionado, el VAN (valor actual neto), es la suma de estos valores actuales de todo el dinero que entra y sale (el dinero cobrado cuenta como positivo y el pagado como negativo). El cálculo de esta página, el valor actual de una sola cantidad, es la pieza básica del VAN.
Valor actual de los pagos de cada periodo (renta pospagable, al final del periodo)
Gráfico
Notación matemática
(la notación habitual)
\(PV\)
\(=\)
\(PMT\)
\(\times\)
\(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\)
En palabras
(los símbolos sustituidos por palabras)
③
\(PV\): valor actual
\(=\)
①
pago de cada periodo
\(\times\)
②
factor de actualización de una renta
La fórmula en palabras
①
Toma el
\(PMT\): pago de cada periodo
②
multiplícalo por el
factor de actualización de una renta (lo que vale hoy recibir 1 € en cada periodo)
③
y obtendrás el
\(PV\): valor actual
Un ejemplo sencillo
Al 6 % anual, el valor de hoy de recibir 100 € cada año durante 10 años (al final de cada año) es
\(PV\): valor actual
\(=\)
pago (100 €)
\(\times\)
factor de la renta (aprox. 7,36)
\(\dfrac{1 - 1{,}06^{-10}}{0{,}06} \approx 7{,}3601\)
\(100 \times 7{,}3601 \approx 736{,}01\)
La idea clave
Recibes 100 € × 10 años = 1000 € en total, pero hoy valen solo unos 736 €, porque los pagos más lejanos en el tiempo se actualizan más. El múltiplo \(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\), lo que vale hoy recibir 1 € en cada periodo, se llama factor de actualización de una renta (en matemáticas financieras, el valor actual de una renta unitaria pospagable).
El \((1+r)^{-N}\) de la fórmula tiene un exponente negativo, que significa «dividir entre \((1+r)^{N}\)» (el mismo paso que la actualización de la fórmula 1). Así que esta fórmula reúne en una «el pago actualizado dentro de 1 periodo + dentro de 2 periodos + … + dentro de \(N\) periodos». Con un tipo del 0 % no hay descuento, así que el valor actual es simplemente \(PMT \times N\) (el total de los pagos).
Pagos al principio de cada periodo (renta prepagable)
Gráfico
Notación matemática
(la notación habitual)
\(PV\)
\(=\)
\(PMT\)
\(\times\)
\(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\)
\(\times\)
\((1+r)\)
En palabras
(los símbolos sustituidos por palabras)
④
\(PV\): valor actual
\(=\)
①
pago de cada periodo
\(\times\)
②
factor de actualización de una renta
\(\times\)
③
factor de crecimiento de un periodo
La fórmula en palabras
①
Como en la fórmula de pagos al final del periodo, toma el
\(PMT\): pago de cada periodo
②
multiplícalo por el
factor de actualización de una renta
③
multiplica una vez más por el
factor de crecimiento de un periodo \((1+r)\)
④
y obtendrás el
\(PV\): valor actual
Un ejemplo sencillo
Al 5 % anual, el valor de hoy de recibir 200 € cada año durante 5 años, al principio de cada año, es
\(PV\): valor actual
\(=\)
pago (200 €)
\(\times\)
factor de la renta (aprox. 4,33)
\(\times\)
factor de crecimiento (1,05)
\(200 \times \dfrac{1 - 1{,}05^{-5}}{0{,}05} \approx 865{,}895\)
\(865{,}895 \times 1{,}05 \approx 909{,}19\)
La idea clave
Con los pagos al principio, cada pago llega un periodo antes que con los pagos al final. El dinero que se cobra antes se puede invertir antes, así que el valor actual es \((1+r)\) veces mayor que con pagos al final (1,05 veces en este ejemplo). El alquiler y las cuotas de un renting pagados por adelantado funcionan así.
El valor actual es el dinero futuro descontado según lo que podría crecer con intereses, convertido en su valor de hoy. Para una cantidad única, divides entre \((1+r)^N\); para los pagos de cada periodo, multiplicas por el factor de actualización de una renta. Las dos son justo lo contrario del interés compuesto.
Símbolos y términos
Símbolos
| \(PV\) | pe uve | El valor actual (Present Value; en español se abrevia VA). Lo que vale el dinero futuro en dinero de hoy. Es el valor que halla esta página. |
| \(FV\) | efe uve | El valor futuro (Future Value; en español se abrevia VF). La cantidad de dinero que recibes en un momento futuro. Lo introduces en el modo «Cantidad futura única»; en el modo de renta se muestra como referencia. |
| \(PMT\) | pago | El pago de cada periodo (Payment). La cantidad que recibes (o ahorras) en cada periodo. |
| \(N\) | ene | El número de periodos en los que se generan intereses. Con pagos anuales es igual al número de años: 10 años son \(N = 10\). |
| \(I/Y\) | i entre y | El tipo de interés por periodo en % (el nombre viene de la tecla «interest per year» de una calculadora financiera). Con pagos anuales es el propio tipo anual. |
| \(r\) | erre | El tipo de interés por periodo como decimal. Para un 6 %, \(r = 0{,}06\) (\(I/Y \div 100\)). |
| \((1+r)^N\) | uno más r elevado a ene | Cuántas veces se multiplica el dinero en \(N\) periodos. Al 6 % anual durante 10 años, es \(1{,}06^{10} \approx 1{,}79\) veces. El valor actual divide entre este factor para devolver el dinero futuro a hoy. |
| \((1+r)^{-N}\) | uno más r elevado a menos ene | Un exponente negativo significa «dividir entre \((1+r)^N\)». Como en \(1{,}06^{-10} = 1 \div 1{,}06^{10}\), permite escribir la actualización como una multiplicación. |
Términos
| valor actual | Lo que vale el dinero futuro en dinero de hoy. Por ejemplo, si el dinero puede rendir un 2 % anual, 10.200 € dentro de un año valen lo mismo que 10.000 € hoy. |
| valor futuro | Cuánto valdrán en el futuro el dinero de ahora o los ahorros periódicos, con los intereses incluidos. Es el concepto opuesto al valor actual. |
| actualización | Convertir dinero futuro en su valor actual, también llamado descuento. Se divide la cantidad futura entre \((1+r)^N\), así que el valor baja. Es exactamente lo contrario de hacer crecer el dinero con intereses (capitalización). |
| tipo de descuento | El tipo que se usa para la actualización; en esta página, el tipo I/Y. Es el tipo al que crees que el dinero podría crecer, y cuanto más alto es, menos vale hoy el dinero futuro. |
| renta | En matemáticas financieras, una sucesión de pagos iguales en cada periodo (en inglés, annuity). No solo las pensiones y las rentas de seguros, sino también los pagos a plazos y el ahorro periódico tienen esta forma. |
| factor de actualización de una renta | El múltiplo \(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\): lo que vale hoy el derecho a recibir 1 € en cada periodo (el valor actual de una renta unitaria pospagable). Se multiplica por el pago de cada periodo. |
| VAN (valor actual neto) | La suma de los valores actuales de todo el dinero que entra y sale, contando el dinero cobrado como positivo y el pagado como negativo (en inglés, NPV). Se usa para juzgar proyectos de empresa e inversiones, y el valor actual de una sola cantidad de esta página es su pieza básica. |
| coste de oportunidad | La ganancia que habrías obtenido si hubieras usado el dinero para otra cosa, como invertirlo. El dinero futuro vale menos que el de hoy porque, mientras esperas, pierdes la oportunidad de invertirlo (pagas un coste de oportunidad). |
| renta pospagable | Una renta con los pagos al final de cada periodo. La mayoría de las rentas y los planes de ahorro funcionan así. |
| renta prepagable | Una renta con los pagos al principio de cada periodo. Cada pago llega un periodo antes que en una renta pospagable, así que el valor actual es \((1+r)\) veces mayor. |
| interés compuesto | Los intereses que también generan intereses. El cálculo del valor actual usa el factor de crecimiento compuesto \((1+r)^N\) para dividir. |
Qué conviene saber de antemano
Aquí tienes lo que te ayudará a usar el cálculo de esta página entendiendo lo que haces, y no solo pulsando el botón.
| Porcentajes (5.º–6.º de Primaria, 10-12 años) |
|
| Potencias (1.º–2.º de ESO, 12-14 años) |
|
| Nociones de interés compuesto (la «Calculadora de interés compuesto» de este sitio) |
|
| Exponentes negativos (4.º de ESO y 1.º de Bachillerato, 15-17 años) |
|
Cómo calcularlo con Excel
Copia toda la tabla de abajo y pégala en la celda A1 de Excel. Funciona tal cual.
Tabla para el valor actual de una cantidad futura única (función VA)
| Tipo por periodo (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Número de periodos N | 10 |
| Valor futuro FV | 1000 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;0;B3) |
Tabla para el valor actual de los pagos (al final del periodo, función VA)
| Tipo por periodo (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Número de periodos N | 10 |
| Pago de cada periodo PMT | 100 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;B3;0;0) |
Tabla para el valor actual de los pagos (al principio del periodo, función VA)
| Tipo por periodo (5 % = 0,05) | 0,05 |
| Número de periodos N | 5 |
| Pago de cada periodo PMT | 200 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;B3;0;1) |
Excel tiene una función propia para el valor actual, VA(tasa; nper; pago; valor futuro; tipo).
La función VA sigue la convención de signos de las calculadoras financieras (si escribes dinero que recibes, la respuesta sale negativa), así que pon un signo menos delante, «=-VA(...)», para obtener el mismo importe positivo que en esta página.
La primera tabla muestra 558,39 en B4, la segunda 736,01 y la tercera 909,19. El último argumento es el momento del pago: 0 u omitido = final del periodo, 1 = principio del periodo.
La función VA sigue la convención de signos de las calculadoras financieras (si escribes dinero que recibes, la respuesta sale negativa), así que pon un signo menos delante, «=-VA(...)», para obtener el mismo importe positivo que en esta página.
La primera tabla muestra 558,39 en B4, la segunda 736,01 y la tercera 909,19. El último argumento es el momento del pago: 0 u omitido = final del periodo, 1 = principio del periodo.
Cómo calcularlo con Hojas de cálculo de Google
Copia toda la tabla de abajo y pégala en la celda A1 de Hojas de cálculo de Google. Funciona tal cual.
Tabla para el valor actual de una cantidad futura única (función VA)
| Tipo por periodo (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Número de periodos N | 10 |
| Valor futuro FV | 1000 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;0;B3) |
Tabla para el valor actual de los pagos (al final del periodo, función VA)
| Tipo por periodo (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Número de periodos N | 10 |
| Pago de cada periodo PMT | 100 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;B3;0;0) |
Tabla para el valor actual de los pagos (al principio del periodo, función VA)
| Tipo por periodo (5 % = 0,05) | 0,05 |
| Número de periodos N | 5 |
| Pago de cada periodo PMT | 200 |
| Valor actual PV | =-VA(B1;B2;B3;0;1) |
Hojas de cálculo de Google tiene la misma función VA, con la misma convención de signos que Excel. Copia la tabla entera, pégala en la celda A1 y cambia los datos de la columna B por tus propios números.
Cómo calcularlo con Python
future_value = 1000 # valor futuro FV (se usa para la cantidad única)
payment = 100 # pago de cada periodo PMT (se usa para la renta)
periods = 10 # número de periodos N
rate_percent = 6 # tipo por periodo I/Y (%)
is_beginning = False # True = al principio del periodo, False = al final del periodo (se usa para la renta)
r = rate_percent / 100
# Valor actual de una cantidad futura única: PV = FV / (1+r)^N
pv_lump = future_value / (1 + r) ** periods
print(f"Valor actual de la cantidad única = {pv_lump:.2f}")
print(f"Importe del descuento = {future_value - pv_lump:.2f}")
# Valor actual de los pagos de cada periodo (renta). Con un tipo del 0 % no hay descuento = PMT x N
if r == 0:
pv_annuity = payment * periods
else:
pv_annuity = payment * (1 - (1 + r) ** (-periods)) / r
if is_beginning:
pv_annuity *= (1 + r)
print(f"Valor actual de los pagos = {pv_annuity:.2f}")
Funciona solo con la biblioteca estándar. «**» es la potencia, y el exponente negativo «** (-periods)» significa «dividir entre (1+r) elevado a N». Cambia los datos del principio y ejecútalo. Ten en cuenta que Python escribe los decimales con punto.
La fórmula en LaTeX y otras notaciones matemáticas (para copiar)
Valor actual de una cantidad futura única (actualización)
PV = FV / (1 + r)ᴺ
PV = \dfrac{FV}{(1+r)^{N}}
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mfrac>
<mi>FV</mi>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mi>N</mi>
</msup>
</mfrac>
</mrow>
</math>
PV = FV / (1+r)^N
pv = fv/(1 + r)^n
pv := fv/(1 + r)^n;
pv = fv/(1 + r)^n;
PV = FV/(1+r)^N
Valor actual de los pagos de cada periodo (renta pospagable, al final del periodo)
PV = PMT × (1 − (1 + r)⁻ᴺ) / r
PV = PMT \cdot \dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mi>PMT</mi>
<mo>⋅</mo>
<mfrac>
<mrow>
<mn>1</mn>
<mo>−</mo>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mrow><mo>−</mo><mi>N</mi></mrow>
</msup>
</mrow>
<mi>r</mi>
</mfrac>
</mrow>
</math>
PV = PMT (1 - (1+r)^(-N)) / r
pv = pmt (1 - (1 + r)^(-n))/r
pv := pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r;
pv = pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r;
PV = PMT(1-(1+r)^(-N))/r
Pagos al principio de cada periodo (renta prepagable)
PV = PMT × (1 − (1 + r)⁻ᴺ) / r × (1 + r)
PV = PMT \cdot \dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r} \cdot (1+r)
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mi>PMT</mi>
<mo>⋅</mo>
<mfrac>
<mrow>
<mn>1</mn>
<mo>−</mo>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mrow><mo>−</mo><mi>N</mi></mrow>
</msup>
</mrow>
<mi>r</mi>
</mfrac>
<mo>⋅</mo>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
</mrow>
</math>
PV = PMT (1 - (1+r)^(-N)) / r * (1+r)
pv = pmt (1 - (1 + r)^(-n))/r (1 + r)
pv := pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r*(1 + r);
pv = pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r*(1 + r);
PV = PMT(1-(1+r)^(-N))/r (1+r)
Cómo pedirle a ChatGPT que haga el cálculo
Eres un asistente de cálculo del valor actual (Present Value). Haz el siguiente cálculo ejecutando realmente código de Python y basa tu respuesta únicamente en los números del resultado de la ejecución (no respondas con cálculo mental ni a ojo). El tipo es constante, del 6 % por periodo (r = 0,06). Halla lo siguiente: 1. El valor actual de 1000 € que se reciben dentro de 10 años: PV = FV / (1+r)^N 2. El importe del descuento (FV − PV) 3. El valor actual de recibir 100 € cada año durante 10 años, al final de cada año: PV = PMT × (1 − (1+r)^(−N)) / r Muestra las fórmulas que has usado y los números del resultado de la ejecución.
Cómo usar
-
1Introduce los númerosEscribe en los campos los números con los que quieres calcular
-
2CalculaHaz clic en el botón «Calcular»
-
3Consulta el resultadoEl resultado aparece al instante. En la misma página también encontrarás el desarrollo del cálculo y la explicación de la fórmula
Las ventajas de DataChef
Fácil y gratis
Conversiones gratis e ilimitadas
Sin conocimientos técnicos: fácil e intuitivo
Sin conocimientos técnicos: fácil e intuitivo
Sin registro
Disponible nada más entrar
Sin necesidad de dar datos personales
Sin necesidad de dar datos personales
Seguro y protegido
Conexión cifrada y segura (SSL)
Los archivos se borran automáticamente tras la descarga
Los archivos se borran automáticamente tras la descarga
Alta velocidad
Carga y conversión rápidas, sin esperas
Sin marcas de agua
Sin marca de agua
Sin necesidad de atribución
Sin necesidad de atribución
Uso comercial permitido
Uso comercial gratuito
Sin necesidad de pedir permiso
Sin necesidad de pedir permiso
Funciones relacionadas
Calculadora financiera (valor temporal del dinero, TVM)
La versión completa que halla cualquiera de N, I/Y, PV, PMT y FV. Usa la misma convención de signos que una calculadora financiera
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Justo lo contrario de la actualización. Cómo el interés compuesto convierte el dinero de ahora en dinero futuro
Calculadora de intereses (ahorro con aportaciones periódicas e interés compuesto)
Calcula el saldo que resulta de combinar aportaciones mensuales o anuales con interés compuesto. También tiene en cuenta los impuestos sobre los intereses y la inflación
