Choisissez un mode et saisissez la somme future, le nombre de périodes et le taux. Le calculateur trouve ce que vaut aujourd’hui la somme future (sa valeur actuelle).
Saisissez toutes les sommes en positif (pas de convention de signe comme sur une calculatrice financière). Le taux est en % par période (pour des versements annuels, c’est le taux annuel lui-même ; pour 6 %, saisissez « 6 »). C’est un calcul mathématique à taux fixe, sans les frais, impôts ni variations de taux des produits réels.
Résultat et graphique
Saisissez la somme future, le nombre de périodes et le taux à gauche et appuyez sur « Calculer ». Le résultat et un graphique s’affichent ici.
Table des matières
-
Ce que vous pouvez faire sur cette page
-
À quoi sert ce calcul ?
-
Mode d'emploi
-
Formules et graphiques
-
Symboles et termes
-
Ce qu’il est utile de savoir avant de commencer
-
Calculer avec Excel
-
Calculer avec Google Sheets
-
Calculer avec Python
-
Écrire la formule en LaTeX et autres langages mathématiques (à copier-coller)
-
Faire faire le calcul par ChatGPT
-
Les atouts de DataChef
-
Fonctions connexes
-
Liste des calculatrices NumberChef
Ce que vous pouvez faire sur cette page
- Saisissez la somme que vous recevrez dans \(N\) périodes, le nombre de périodes et le taux : vous obtenez ce que vaut aujourd’hui cette somme future (la valeur actuelle \(PV\)) et le montant de l’escompte (\(FV - PV\))
- Changez de mode pour calculer la valeur actuelle d’une suite d’annuités, où vous recevez la même somme à chaque période, en début ou en fin de période. Vous obtenez aussi, pour information, la valeur future, le total des versements et le total des intérêts, ainsi qu’un tableau période par période quand le nombre de périodes est un entier jusqu’à 20
- Un graphique montre comment l’actualisation ramène une somme future à sa valeur d’aujourd’hui (enregistrement en PNG ou SVG)
- Toutes les sommes de cette page se saisissent en positif. Pas de convention de signe de calculatrice financière (argent qui sort en négatif) : on s’y retrouve dès la première fois
- Vous trouverez aussi une explication simple des formules et des formules à copier-coller pour Excel (fonction VA), Google Sheets et Python
Cette page fait un calcul mathématique qui suppose un taux d’intérêt constant sur toute la durée. L’épargne, les rentes et les placements réels comportent des frais, des impôts et des taux qui changent : vérifiez les montants exacts auprès de votre banque ou de votre assureur. Cette page ne recommande aucun produit financier et ne constitue pas un conseil en investissement. Elle sert à comprendre la valeur de l’argent dans le temps et à réviser les mathématiques financières et la comptabilité.
À quoi sert ce calcul ?
Répondre en chiffres à « 10 000 € aujourd’hui valent-ils plus que 10 000 € dans 10 ans ? »
La réponse est « 10 000 € aujourd’hui ». Si l’argent peut rapporter 2 % par an, la valeur actuelle de 10 000 € dans 10 ans est \(10\,000 \div 1{,}02^{10} \approx 8\,203{,}48\) euros, soit environ 1 797 € de moins que 10 000 € aujourd’hui.
La valeur actuelle traduit en chiffres l’impression que « recevoir la même somme plus tôt, c’est mieux », à partir d’un rendement supposé. Le rendement auquel on renonce en attendant s’appelle le coût d’opportunité.
Estimer ce que vaut aujourd’hui un gain versé en rente
En France, le premier rang d’EuroDreams (FDJ) verse une rente de 20 000 € par mois pendant 30 ans, soit 7,2 millions d’euros au total. La valeur actuelle permet de dire ce que vaut aujourd’hui cette rente. En simplifiant à 240 000 € par an pendant 30 ans, actualisés à 3 %, on obtient environ 4,70 millions d’euros.
Le résultat dépend du rendement que vous pensez pouvoir obtenir (le taux d’actualisation supposé). En pratique, on refait le calcul avec plusieurs taux pour voir comment la valeur change (l’inflation et la fiscalité ne sont pas prises en compte ici).
Comparer une sortie en capital et une sortie en rente
À la retraite, l’épargne d’un plan d’épargne retraite (PER) peut en général être récupérée en capital (en une ou plusieurs fois) ou en rente. Par exemple, si l’on vous propose une rente de 6 000 € par an et que vous comptez sur 20 ans de versements (120 000 € au total), l’actualisation à 3 % donne une valeur actuelle d’environ 89 265 €. Mettre le capital disponible en face de cette valeur actuelle est le point de départ de la comparaison.
Dans une vraie décision, la fiscalité, l’espérance de vie (une rente viagère est versée à vie) et les garanties du contrat pèsent beaucoup : ce calcul n’isole que la part « valeur temps de l’argent ». Ne le prenez pas comme une réponse définitive ; vérifiez les règles de votre contrat ou demandez l’avis d’un professionnel.
Calculer le prix d’une obligation zéro-coupon
Une obligation zéro-coupon verse une seule somme à l’échéance et rien avant. Une obligation qui paie 10 000 € dans 15 ans, actualisée à 4 % par an, a une valeur actuelle d’environ 5 552,65 €. C’est à peu près le prix auquel elle se vendrait aujourd’hui si des placements comparables rapportent 4 %.
La même idée explique pourquoi le prix des obligations baisse quand les taux montent : un taux d’actualisation plus élevé fait valoir moins aujourd’hui le même versement futur. Cela aide à comparer des obligations, des comptes à terme et d’autres sommes fixes à recevoir plus tard.
La base des décisions d’investissement des entreprises (VAN)
La VAN (valeur actuelle nette), la méthode de référence des entreprises pour décider d’un nouvel équipement ou d’un projet, ramène chaque flux futur (recettes, dépenses) à sa valeur actuelle avec la formule de cette page, puis les additionne. Si le total est positif, l’investissement devrait rapporter plus que le taux d’actualisation.
Le même calcul sert en comptabilité, en finance d’entreprise et dans l’évaluation socio-économique des projets publics : l’actualisation est un langage commun à tous les métiers de l’argent.
Formules et graphiques
Valeur actuelle d’une somme future unique (actualisation)
Graphique
Notation mathématique
(l’écriture habituelle)
\(PV\)
\(=\)
\(FV\)
\(\div\)
\((1+r)\)
\(N\)
En mots
(les symboles remplacés par des mots)
④
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
①
\(FV\) : valeur future
\(\div\)
②
coefficient d’une période
③
\(N\) : nombre de périodes
La formule en mots
①
On prend la somme que l’on recevra plus tard, la
\(FV\) : valeur future
②
et on la divise par le
coefficient d’une période \((1+r)\)
③
multiplié par lui-même autant de fois qu’il y a de
\(N\) : périodes
④
et on obtient la
\(PV\) : valeur actuelle
Exemple simple
Si l’argent peut rapporter 10 % par an, la valeur aujourd’hui (valeur actuelle) de 121 € reçus dans 2 ans est
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
valeur future (121 €)
\(\div\)
coefficient (1,1)
périodes (2)
\(1{,}1 \times 1{,}1 = 1{,}21\)
\(121 \div 1{,}21 = 100\)
L’idée clé
Ce calcul s’appelle l’actualisation. C’est l’inverse exact des intérêts composés (100 € aujourd’hui → 121 € dans 2 ans) : il ramène une somme future à sa valeur d’aujourd’hui. À 10 % par an, 100 € aujourd’hui peuvent devenir 121 € dans 2 ans, donc « 121 € dans 2 ans » et « 100 € aujourd’hui » ont la même valeur. C’est l’idée de valeur actuelle. L’écart de 21 € (\(FV - PV\)) est le montant de l’escompte, c’est-à-dire les intérêts que vous auriez gagnés en attendant.
Une notion voisine, la VAN (valeur actuelle nette), est la somme de ces valeurs actuelles pour toutes les entrées et sorties d’argent (les sommes reçues comptées en plus, les sommes payées en moins). Le calcul de cette page, la valeur actuelle d’une seule somme, est la brique de base de la VAN.
Valeur actuelle de versements à chaque période (terme échu, fin de période)
Graphique
Notation mathématique
(l’écriture habituelle)
\(PV\)
\(=\)
\(PMT\)
\(\times\)
\(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\)
En mots
(les symboles remplacés par des mots)
③
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
①
versement par période
\(\times\)
②
coefficient de valeur actuelle
La formule en mots
①
On prend le
\(PMT\) : versement par période
②
on le multiplie par le
coefficient de valeur actuelle (la valeur aujourd’hui de 1 € reçu à chaque période)
③
et on obtient la
\(PV\) : valeur actuelle
Exemple simple
À 6 % par an, la valeur aujourd’hui du droit de recevoir 100 € chaque année pendant 10 ans (à la fin de chaque année) est
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
versement (100 €)
\(\times\)
coefficient (environ 7,36)
\(\dfrac{1 - 1{,}06^{-10}}{0{,}06} \approx 7{,}3601\)
\(100 \times 7{,}3601 \approx 736{,}01\)
L’idée clé
Vous recevez 100 € × 10 ans = 1 000 € au total, mais cela ne vaut qu’environ 736 € aujourd’hui, car plus un versement est lointain, plus il est actualisé. Le coefficient \(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\), la valeur aujourd’hui de 1 € reçu à chaque période, s’appelle le coefficient de valeur actuelle d’une suite d’annuités constantes.
Dans la formule, \((1+r)^{-N}\) a un exposant négatif, qui signifie « diviser par \((1+r)^{N}\) » (la même étape que l’actualisation de la formule 1). Cette formule regroupe donc « le versement actualisé au bout d’1 période + au bout de 2 périodes + … + au bout de \(N\) périodes » en une seule. À un taux de 0 %, il n’y a pas d’actualisation : la valeur actuelle vaut simplement \(PMT \times N\) (le total des versements).
Versements en début de période (terme à échoir)
Graphique
Notation mathématique
(l’écriture habituelle)
\(PV\)
\(=\)
\(PMT\)
\(\times\)
\(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\)
\(\times\)
\((1+r)\)
En mots
(les symboles remplacés par des mots)
④
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
①
versement par période
\(\times\)
②
coefficient de valeur actuelle
\(\times\)
③
coefficient d’une période
La formule en mots
①
Comme dans la formule en fin de période, on prend le
\(PMT\) : versement par période
②
on le multiplie par le
coefficient de valeur actuelle
③
puis encore une fois par le
coefficient d’une période \((1+r)\)
④
et on obtient la
\(PV\) : valeur actuelle
Exemple simple
À 5 % par an, la valeur aujourd’hui du droit de recevoir 200 € chaque année pendant 5 ans, au début de chaque année, est
\(PV\) : valeur actuelle
\(=\)
versement (200 €)
\(\times\)
coefficient (environ 4,33)
\(\times\)
coefficient (1,05)
\(200 \times \dfrac{1 - 1{,}05^{-5}}{0{,}05} \approx 865{,}895\)
\(865{,}895 \times 1{,}05 \approx 909{,}19\)
L’idée clé
En début de période, chaque versement arrive une période plus tôt qu’en fin de période. L’argent reçu plus tôt peut être placé plus tôt, donc la valeur actuelle est \((1+r)\) fois plus grande qu’en fin de période (1,05 fois dans cet exemple). Un loyer payé d’avance fonctionne ainsi.
La valeur actuelle, c’est une somme future diminuée de ce qu’elle aurait pu rapporter en intérêts, ramenée à sa valeur d’aujourd’hui. Pour une somme unique, on divise par \((1+r)^N\) ; pour des versements à chaque période, on multiplie par le coefficient de valeur actuelle. Dans les deux cas, c’est l’inverse exact des intérêts composés.
Symboles et termes
Symboles
| \(PV\) | P V | La valeur actuelle (de l’anglais « present value »). Ce que vaut une somme future en argent d’aujourd’hui. C’est la valeur que cherche cette page. |
| \(FV\) | F V | La valeur future (de l’anglais « future value »). La somme reçue à une date future. On la saisit dans le mode « Somme future unique » ; dans le mode annuités, elle est indiquée pour information. |
| \(PMT\) | P M T (versement) | Le versement de chaque période (de l’anglais « payment »). La somme reçue (ou épargnée) à chaque période. |
| \(N\) | N | Le nombre de périodes qui produisent des intérêts. Avec des versements annuels, c’est le nombre d’années : 10 ans font \(N = 10\). |
| \(I/Y\) | I sur Y | Le taux d’intérêt par période, en % (le nom vient de la touche « interest per year » des calculatrices financières). Avec des versements annuels, c’est le taux annuel lui-même. |
| \(r\) | r | Le taux d’intérêt par période, en décimal. Pour 6 %, \(r = 0{,}06\) (\(I/Y \div 100\)). |
| \((1+r)^N\) | un plus r puissance N | Le coefficient par lequel l’argent est multiplié en \(N\) périodes. À 6 % par an pendant 10 ans, \(1{,}06^{10} \approx 1{,}79\). La valeur actuelle divise par ce coefficient pour ramener une somme future à aujourd’hui. |
| \((1+r)^{-N}\) | un plus r puissance moins N | Un exposant négatif signifie « diviser par \((1+r)^N\) ». Comme \(1{,}06^{-10} = 1 \div 1{,}06^{10}\), il permet d’écrire l’actualisation sous forme de multiplication. |
Termes
| valeur actuelle | Ce que vaut une somme future en argent d’aujourd’hui. Par exemple, si l’argent peut rapporter 2 % par an, 10 200 € dans un an valent autant que 10 000 € aujourd’hui. |
| valeur future | Ce que deviendront, intérêts compris, une somme d’aujourd’hui ou des versements réguliers (on dit aussi valeur acquise). C’est le pendant exact de la valeur actuelle. |
| actualisation | Le calcul qui ramène une somme future à sa valeur actuelle. On divise la somme future par \((1+r)^N\), donc la valeur diminue. C’est exactement l’inverse de la capitalisation (faire grossir l’argent avec les intérêts). |
| taux d’actualisation | Le taux utilisé pour l’actualisation ; c’est le taux I/Y de cette page. C’est le taux auquel vous pensez pouvoir faire fructifier l’argent, et plus il est élevé, plus la valeur actuelle d’une somme future est faible. |
| annuité | En mathématiques financières, un versement qui revient à chaque période ; une suite d’annuités constantes est une série de versements égaux. Rentes, remboursements de crédit et épargne régulière ont tous cette forme. |
| coefficient de valeur actuelle | Le coefficient \(\dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}\) : ce que vaut aujourd’hui le droit de recevoir 1 € à chaque période. C’est le facteur de la valeur actuelle d’une suite d’annuités constantes, que l’on multiplie par le versement de chaque période. |
| VAN (valeur actuelle nette) | La somme des valeurs actuelles de toutes les entrées et sorties d’argent, les sommes reçues comptées en plus et les sommes payées en moins (en anglais NPV). On l’utilise pour juger des projets et des investissements, et la valeur actuelle d’une seule somme calculée ici en est la brique de base. |
| coût d’opportunité | Le gain que l’on aurait eu en utilisant l’argent autrement, par exemple en le plaçant. Une somme future vaut moins que la même somme aujourd’hui car, en attendant, on perd l’occasion de la placer (on supporte un coût d’opportunité). |
| terme échu | Des versements reçus à la fin de chaque période. La plupart des rentes et plans d’épargne fonctionnent ainsi. |
| terme à échoir | Des versements reçus au début de chaque période. Chaque versement arrive une période plus tôt qu’à terme échu, donc la valeur actuelle est \((1+r)\) fois plus grande. |
| intérêts composés | Des intérêts qui rapportent eux aussi des intérêts. Le calcul de la valeur actuelle utilise ce coefficient de croissance \((1+r)^N\) du côté de la division. |
Ce qu’il est utile de savoir avant de commencer
Voici ce qui aide à utiliser le calcul de cette page en le comprenant vraiment, et pas seulement en appuyant sur le bouton.
| Pourcentages (CM2-6e, 10-12 ans) |
|
| Puissances (4e, 13-14 ans) |
|
| Les bases des intérêts composés (page « Calcul des intérêts composés » de ce site) |
|
| Exposants négatifs (4e-3e, 13-15 ans, pour aller plus loin) |
|
Calculer avec Excel
Copiez tout le tableau ci-dessous et collez-le dans la cellule A1 d’Excel. Il fonctionne tel quel.
Tableau pour la valeur actuelle d’une somme future unique (fonction VA)
| Taux par période (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Nombre de périodes N | 10 |
| Valeur future FV | 1000 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;0;B3) |
Tableau pour la valeur actuelle de versements (fin de période, fonction VA)
| Taux par période (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Nombre de périodes N | 10 |
| Versement par période PMT | 100 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;B3;0;0) |
Tableau pour la valeur actuelle de versements (début de période, fonction VA)
| Taux par période (5 % = 0,05) | 0,05 |
| Nombre de périodes N | 5 |
| Versement par période PMT | 200 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;B3;0;1) |
Excel dispose d’une fonction de valeur actuelle intégrée, VA(taux ; nombre de périodes ; versement ; valeur future ; type).
La fonction VA suit la convention de signe des calculatrices financières (si vous saisissez une somme reçue, le résultat est négatif) : mettez un signe moins devant, « =-VA(...) », pour obtenir la même somme positive que cette page.
Le premier tableau affiche 558,39 en B4, le deuxième 736,01 et le troisième 909,19. Le dernier argument est le moment des versements : 0 ou omis = fin de période, 1 = début de période.
La fonction VA suit la convention de signe des calculatrices financières (si vous saisissez une somme reçue, le résultat est négatif) : mettez un signe moins devant, « =-VA(...) », pour obtenir la même somme positive que cette page.
Le premier tableau affiche 558,39 en B4, le deuxième 736,01 et le troisième 909,19. Le dernier argument est le moment des versements : 0 ou omis = fin de période, 1 = début de période.
Calculer avec Google Sheets
Copiez tout le tableau ci-dessous et collez-le dans la cellule A1 de Google Sheets. Il fonctionne tel quel.
Tableau pour la valeur actuelle d’une somme future unique (fonction VA)
| Taux par période (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Nombre de périodes N | 10 |
| Valeur future FV | 1000 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;0;B3) |
Tableau pour la valeur actuelle de versements (fin de période, fonction VA)
| Taux par période (6 % = 0,06) | 0,06 |
| Nombre de périodes N | 10 |
| Versement par période PMT | 100 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;B3;0;0) |
Tableau pour la valeur actuelle de versements (début de période, fonction VA)
| Taux par période (5 % = 0,05) | 0,05 |
| Nombre de périodes N | 5 |
| Versement par période PMT | 200 |
| Valeur actuelle PV | =-VA(B1;B2;B3;0;1) |
Google Sheets en français propose la même fonction VA, avec la même convention de signe qu’Excel. Copiez tout le tableau, collez-le dans la cellule A1, puis remplacez les valeurs de la colonne B par les vôtres.
Calculer avec Python
future_value = 1000 # valeur future FV (pour la somme unique)
payment = 100 # versement par période PMT (pour les annuités)
periods = 10 # nombre de périodes N
rate_percent = 6 # taux par période I/Y (%)
is_beginning = False # True = début de période, False = fin de période (pour les annuités)
r = rate_percent / 100
# Valeur actuelle d'une somme future unique : PV = FV / (1+r)^N
pv_lump = future_value / (1 + r) ** periods
print(f"Valeur actuelle de la somme unique = {pv_lump:.2f} €")
print(f"Montant de l'escompte = {future_value - pv_lump:.2f} €")
# Valeur actuelle des versements à chaque période (annuités). À 0 %, pas d'actualisation = PMT x N
if r == 0:
pv_annuity = payment * periods
else:
pv_annuity = payment * (1 - (1 + r) ** (-periods)) / r
if is_beginning:
pv_annuity *= (1 + r)
print(f"Valeur actuelle des versements = {pv_annuity:.2f} €")
Fonctionne avec la seule bibliothèque standard. « ** » est la puissance, et l’exposant négatif « ** (-periods) » signifie « diviser par (1+r) puissance N ». Modifiez les valeurs en haut et lancez le code (Python affiche les décimales avec un point).
Écrire la formule en LaTeX et autres langages mathématiques (à copier-coller)
Valeur actuelle d’une somme future unique (actualisation)
PV = FV / (1 + r)ᴺ
PV = \dfrac{FV}{(1+r)^{N}}
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mfrac>
<mi>FV</mi>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mi>N</mi>
</msup>
</mfrac>
</mrow>
</math>
PV = FV / (1+r)^N
pv = fv/(1 + r)^n
pv := fv/(1 + r)^n;
pv = fv/(1 + r)^n;
PV = FV/(1+r)^N
Valeur actuelle de versements à chaque période (terme échu, fin de période)
PV = PMT × (1 − (1 + r)⁻ᴺ) / r
PV = PMT \cdot \dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r}
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mi>PMT</mi>
<mo>⋅</mo>
<mfrac>
<mrow>
<mn>1</mn>
<mo>−</mo>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mrow><mo>−</mo><mi>N</mi></mrow>
</msup>
</mrow>
<mi>r</mi>
</mfrac>
</mrow>
</math>
PV = PMT (1 - (1+r)^(-N)) / r
pv = pmt (1 - (1 + r)^(-n))/r
pv := pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r;
pv = pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r;
PV = PMT(1-(1+r)^(-N))/r
Versements en début de période (terme à échoir)
PV = PMT × (1 − (1 + r)⁻ᴺ) / r × (1 + r)
PV = PMT \cdot \dfrac{1-(1+r)^{-N}}{r} \cdot (1+r)
<math xmlns="http://www.w3.org/1998/Math/MathML" display="block">
<mrow>
<mi>PV</mi>
<mo>=</mo>
<mi>PMT</mi>
<mo>⋅</mo>
<mfrac>
<mrow>
<mn>1</mn>
<mo>−</mo>
<msup>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
<mrow><mo>−</mo><mi>N</mi></mrow>
</msup>
</mrow>
<mi>r</mi>
</mfrac>
<mo>⋅</mo>
<mrow><mo>(</mo><mn>1</mn><mo>+</mo><mi>r</mi><mo>)</mo></mrow>
</mrow>
</math>
PV = PMT (1 - (1+r)^(-N)) / r * (1+r)
pv = pmt (1 - (1 + r)^(-n))/r (1 + r)
pv := pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r*(1 + r);
pv = pmt*(1 - (1 + r)^(-n))/r*(1 + r);
PV = PMT(1-(1+r)^(-N))/r (1+r)
Faire faire le calcul par ChatGPT
Tu es un assistant de calcul de valeur actuelle. Fais le calcul suivant en exécutant réellement du code Python, et appuie ta réponse uniquement sur les nombres obtenus à l’exécution (ne réponds pas de tête ni au jugé). Le taux est constant et vaut 6 % par période (r = 0,06). Trouve : 1. La valeur actuelle de 1 000 € reçus dans 10 ans : PV = FV / (1+r)^N 2. Le montant de l’escompte (FV − PV) 3. La valeur actuelle de 100 € reçus chaque année pendant 10 ans, à la fin de chaque année : PV = PMT × (1 − (1+r)^(−N)) / r Montre les formules utilisées et les nombres issus de l’exécution.
Mode d'emploi
-
1Saisissez vos nombresTapez les nombres à calculer dans les champs de saisie
-
2CalculezAppuyez sur le bouton « Calculer »
-
3Lisez le résultatLe résultat s’affiche aussitôt. La même page explique aussi le raisonnement et la formule
Les atouts de DataChef
Simple et gratuit
Conversions gratuites et illimitées
Aucune compétence requise – simple et intuitif
Aucune compétence requise – simple et intuitif
Aucune inscription requise
Utilisable dès l'ouverture de la page
Aucune donnée personnelle nécessaire
Aucune donnée personnelle nécessaire
Sûr et fiable
Connexion fortement chiffrée (SSL)
Le fichier est supprimé automatiquement après le téléchargement
Le fichier est supprimé automatiquement après le téléchargement
Rapide
Affichage et conversion rapides, sans attente
Sans filigrane
Aucun filigrane
Aucune mention de crédit nécessaire
Aucune mention de crédit nécessaire
Usage commercial autorisé
Usage commercial gratuit
Aucune autorisation préalable nécessaire
Aucune autorisation préalable nécessaire
Fonctions connexes
Calculatrice financière (valeur temps de l’argent, TVM)
La version complète qui calcule N, I/Y, PV, PMT ou FV. Elle suit la même convention de signe qu’une calculatrice financière
Calcul des intérêts composés (capital final et conversion de taux)
L’inverse exact de l’actualisation. Comment les intérêts composés font grossir l’argent d’aujourd’hui
Simulateur d’épargne (intérêts composés et versements réguliers)
Calcule un solde qui combine intérêts composés et versements mensuels ou annuels, avec l’impôt sur les intérêts et l’inflation
